销售基金有哪些方法?

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作为金融行业从业人员,看到这个问题还是有点感触的。现在随着互联网金融的蓬勃发展,基金公司也开始探索各种途径进行营销,实现公司的目标。下面仅从渠道的角度谈下自己的看法: 基金公司与银行的关系是密不可分的。由于银行客户资源垄断性以及客户对银行的信任程度高,所以早期的基金公司大多选择银行进行代理销售(代销)。当然目前也有一些基金公司选择自建渠道,比如推出自己的手机银行APP、微信服务号等等,但传统基金公司的官网仍然起着非常重要的宣传作用,在PC互联网时代,很多投资者会先登录到基金公司官网上查阅相关信息;而到了移动互联网时代,越来越多的投资者会首先关注基金的微信公众号或扫码下载相关的APP。做好网站建设与新媒体运营将直接惠及更多的客户,进而带来更多的业务机会。

除了传统线下和线上的方式外,近年来基金公司开始积极探索各类创新模式。以蚂蚁金服为代表的第三方支付机构以及以天天基金为代表的券商系基金平台,都对基金公司传统的销售渠道形成了冲击。面对新的挑战,基金公司需要及时调整策略,寻找更好的切合点,开展多元化的合作,共拓共赢。

1.打造爆款产品。任何金融产品想要得到快速的传播和销售,必须依靠明星产品的力量,因此基金公司可以借助爆款产品效应来实现快速的销售目标。对于刚成立的基金公司来说,可以利用股东优势率先推出市场急需的产品,抢占先机;而对于成立时间较长的基金公司则可以围绕客户的特定需求,设计出满足客户不同风险偏好的产品,打造一批“精品”产品系列。不过需要注意的是,产品设计是贯穿整个基金生命周期的重要工作,需要时刻关注客户的体验感受,做完善的服务跟进。

2.构建全方位立体化的营销体系。单纯的依靠某一种或几种渠道不可能达到理想的销售效果 ,因此建立由公司统一牵头,部门通力配合,线上线下融合互动的全方位立体的营销体系必不可少。具体可以从以下方面着手:加强团队建设——组建专业化的销售队伍,并根据业务特点划分销售部门;搭建销售平台——完善公司官网功能,建设ETF等核心交易产品的交易平台并实现线上交易,同时注意保护好交易信息;拓宽媒介渠道——充分利用微博、微信等自媒体平台进行品牌塑造与产品销售;整合各方资源——积极寻求与银行、券商等机构的合作,共同开展客户服务与营销工作。

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