基金格式是什么?

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基金格式是指管理人与托管人签订委托协议,进行投资之前需要制定的具体的运作流程、规范等文件,是公募基金成立的基础法律文件之一。 主要涉及的内容包括管理人、托管人的权利义务、基金运作的基本程序及规则、信息披露要求与内容、费用和税收的缴纳方式等。

在具体制作时,根据《私募管理办法》和《公司法》的要求对相关内容进行修改补充后形成最终版本提交注册申请。 其中比较重要的内容包括:

第一条 明确基金名称全称,应准确体现基金的性质;

第二条 明确基金类型,是股票基金还是混合基金或是债券基金;

第三条 说明基金的运作模式,是根据风险收益特征将资产分为若干组合,还是单纯地分散投到不同的资产上;

第四条 阐述基金的管理方式是通过主动管理还是通过被动跟踪指数;

第五条 介绍基金公司的经营理念,以及在此基础上的投资策略;

第六条 介绍基金公司所拥有的或即将拥有的核心竞争优势;

第七条 详细介绍基金公司的组织架构,以及各个职能部门的分工和相互关系;

第八条 说明基金经理和投资人员的基本状况,特别是是否有行业经验与相关的从业资格;

第九条 说明基金公司内部的风险评估体系,以及如何确保投资人员遵守相应的操作流程并避免利益冲突;

第十条 介绍未来一段时间内的投资项目计划以及资金需求;

第十一条 说明如果募集失败,如何返还投资者认购的资金。

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